מיהו משקיע כשיר? מה הקריטריונים לעמידה במבחן הכשירות? ולמה זה רק לעשירים?
משקיעים כשירים, המכונים גם משקיעים מתוחכמים או מסווגים, נמנים על חוג מצומצם הרשאי לקחת חלק בהשקעות ייחודיות שאינן פתוחות לציבור הרחב. החקיקה בישראל מבחינה בין משקיעים מהשורה למשקיעים כשירים באמצעות שורת קריטריונים שקבעה הרשות לני”ע בישראל. כך תוכלו לדעת האם הנכם משקיעים עונים על הגדרת ‘משקיע כשיר’.
משקיעים כשירים נהנים מייחוס ייחודי וכזה המאפשר להם להיכלל בחוג משקיעים אקסלוסיבי החשוף להשקעות ואפיקים שהיו שמורים בעיקר לגופים מוסדיים. משקיע כשיר, המכונה בעולם הפיננסי גם כמשקיע “מתוחכם” או “מסווג”, נדרש לעמוד בתנאים שהציבה הרשות לניירות ערך בישראל להגדרתו בסטטוס זה. למעשה, משקיע כשיר מתייחס לאדם פרטי, תאגיד הנמצא בבעלות מלאה של יחיד או גוף מוסדי המנהל מאזן פיננסי בשווי גבוה – בין אם מדובר בניהול נכסים ומקורות ההון בבעלותו או לחילופין כתוצאה מפעילותו העסקית.
משקיעים כשירים הם מי שעונים על תנאי אחד לפחות מתוך השלושה הבאים:
- מחזיקים ברשותם נכסים נזילים בשווי של כ-8,364,177 שקלים. נכסים נזילים יכולים להיות מזומנים, פיקדונות, נכסים פיננסיים כהגדרתם בחוק הייעוץ וניירות ערך הנסחרים בבורסה
- גובה הכנסתו בכל אחת מהשנתיים האחרונות, עולה על 1,254,627 שקלים, או שגובה הכנסת התא המשפחתי שאליו הוא משתייך עולה על 1,881,940 שקלים ("תא משפחתי" – יחיד ובני משפחתו הגרים עמו או שפרסנת האחד על האחר)
- השווי הכולל של הנכסים הנזילים שבבעלותו עולה על 5,227,610 שקלים וגובה הכנסתו בכל אחת מהשנתיים האחרונות עולה על 627,313 שקלים, או שגובה הכנסה כאמור של התא המשפחתי שאליו הוא משתייך עולה על 940,969 שקלים